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Man muss sich das Banken die Bankenwelt mittlerweile so vorstellen, dass sie das die Aufgaben da standardisierter und mehr standardisiert werden. Und das ist etwas, was mich absolut nicht angesprochen hat. Es gibt sehr viele, sehr viele Restriktionen und sehr wenige Freiheitsgrade. Und gerade wenn wir mit vermögenden privaten Privatkunden sprechen, deren Lebenswerk wir verantworten dürfen, ist es sehr, sehr wichtig, dass man flexibel auf deren Bedürfnisse reagieren kann. Und das ist aus meiner Wahrnehmung in der Bankenlandschaft einfach nicht mehr möglich gewesen. Mein Name ist Tobias Kroll. Ich bin Geschäftsführer und Partner und meine. Meine Aufgaben sind die die Weiterentwicklung einer einer sehr stabilen und ertragreichen Firma. Im Prinzip die Überleitung in die nächste Generation, dass unsere Kunden auch noch in den kommenden Jahren wirklich einen tollen Service von uns für uns erfahren dürfen. Wir haben bei den Partnern in den letzten in den letzten Monaten. In den letzten Jahren kann man, kann man sagen, schon sehr viele Steine bewegt. Das ist tatsächlich etwas, was man als Kunde wahrnehmen kann. Viele Sachen sind sind sehr offensichtlich. Andere Sachen befinden sich jetzt gerade noch in der in der Vorarbeit oder in der Pipeline. Und da dürfen wir uns auf viele, viele Sachen jetzt schon freuen. Die, die in den kommenden Monaten ausgerollt werden. Da haben wir nicht nur nicht nur die Möglichkeit, unsere unsere Kommunikation mit dem Kunden noch noch digitaler werden zu lassen, nämlich durch die Einführung eines eines digitalen Portals, Was wir, was wir freischalten werden, wo wir. Wir sprechen natürlich sehr viel über das Thema Nachhaltigkeit. Wie können wir, wie können wir dort auch etwas Positives, einen positiven Beitrag leisten? Und da ist so etwas ein sehr wichtiger, ein sehr wichtiger Baustein, weil wir sagen, es gibt nichts, was wir verheimlichen wollen, was wir vorenthalten wollen, sondern wir liefern vollumfängliche Transparenz. Das geht bis auf die Depression auf Einzeltitel Ebene tagtäglich herunter. Alle Entscheidungen, die wir treffen, kommunizieren wir gleich an unsere Kunden. Und da trägt dann einer eine digitale, ein digitaler Post Korb. Dann sicherlich auch dazu bei, um noch mal ein Level nach oben zu kommen. Einen sehr großen Anteil unserer unserer neuen Kontakte, unserer neuen Kunden haben wir dankenswerterweise über sehr ein sehr starkes Netzwerk erfahren. Das heißt, unsere Kunden sind mit dem, wie wir arbeiten und der Dienstleistung, die wir für sie erbringen, so zufrieden, dass Sie, dass Sie uns in Ihrem eigenen Netzwerk weiterempfehlen. Wenn diese Empfehlung oder wenn dieser Kontakt nicht nicht vorhanden ist, dann gibt es natürlich noch andere Möglichkeiten, mit uns in den Austausch zu kommen. Das ist zum einen die Möglichkeit, direkt über unsere, über unsere Homepage tatsächlich in unsere, in unsere Kalender Termine hineinzulegen und dort dort den Austausch zu suchen. Einmal eine Analyse als Beispiel durchführen zu lassen auf auf unverbindliche Art und Weise oder aber auch ein erstes Telefonat zu führen, um auch das Gefühl dafür zu bekommen, ob die Person, die einem gegenübersitzt, auch tatsächlich die passende ist. Weil das ist etwas, was wir bei dem Partner bewerkstelligen können. Wir haben für für viele, viele Kunden Typen den richtigen Ansprechpartner. Und sind wir mal ganz ehrlich Das was wir tun, ist am Ende des Tages doch ein Nasen Faktor. Das heißt, wenn der Mensch, der dir gegenübersitzt, die aus welchen subjektiven Gründen auch immer nicht passt, dann wird es auch keine langfristig erfolgreiche und zufriedenstellende Zusammenarbeit. Und da sind wir so aufgestellt, dass wir sagen können Bitte such dir von vornherein den richtigen Ansprechpartner aus. Da helfen wir sehr, sehr gerne. Und wir sind so selbstbewusst, dass wir sagen, wir haben auch bei uns im Team, ich muss sagen ein Geschäftsfreund von uns, ein Geschäftspartner von uns, ich würde fast sagen ein Freund von uns hat das Wort geprägt, was ich sehr passend finde. Wir sind hier selbst an der Werkbank. Das heißt, jeder, der mit uns, mit uns spricht, kann sich sicher sein, dass das Know how des Gegenübers genau das ist, was auch in die Produkte, in die Dienstleistung mit einfließt. Wir sind, wir sind kein anonymer Großkonzern, wo, wo Produkte vor vorgegeben werden, wo Entscheidungen ganz woanders getroffen werden, sondern die Entscheidungen werden hier bei uns im Team getroffen und jeder Ansprechpartner, der mit dem Kunden im Austausch ist, kann dort Rede und Antwort stehen und ist wirklich ein Ansprechpartner auf Augenhöhe. Und das macht das macht dann einen Unterschied oder das kann einen Unterschied ausmachen. Wir tragen eine sehr große Verantwortung für das Lebenswerk unserer Kunden, weil viele, viele unserer Kunden, die, die das Kapital oder ihr Kapital uns anvertrauen, haben ein Leben lang dafür gearbeitet. Und unsere Aufgabe ist es, dieses hart erarbeitete Geld zu bewahren und zu mehren. Und dafür haben wir natürlich eine sehr hohe Verantwortung unseren Kunden gegenüber, insbesondere unseren Kunden gegenüber. Natürlich insbesondere, was ein was ein großer Unterschied zu einer anderen Arbeitsweise tatsächlich darstellt, ist, dass wir über viele Generationen mit unseren Kunden wachsen. Das heißt, wir haben die Situation bei uns, bei dem starken Partner, dass wir Kunden in der zweiten und dritten Generation betreuen und anders als es in einem in einer Konzernstruktur sein würde, dass dort sofort gewechselt wird. Das ist hier nicht der Fall. Und das ist etwas, wo wir wirklich sagen können Wir schauen unserem Gesprächspartner in die Augen und wir haben dort eine, eine Verantwortung in unserer Arbeit. Und wir arbeiten hart für das Geld, das des Kunden. Wir. Wir betreuen unsere Kunden höchst individuell. Das heißt, wir können nicht sagen, dass es eine Blaupause gibt für eine, für eine erfolgreiche Kunden Kunden Verbindung. Was ich sagen kann, ist, dass wir, dass wir kaum Kunden haben, die wir, dass wir keine Kunden haben, die wir nur über einen kurzen Zeitraum betreuen, sondern wir betreuen unsere Kunden langjährig und sind über diesen langen Zeitraum auch erfolgreich mit unseren Kunden. Wie machen wir das? Wir sind nah am Kunden dran. Das heißt, wenn er ein Bedürfnis hat, wenn dort ein Bedarf nach einem Gespräch, nach einer persönlichen Beratung besteht, stehen wir tatsächlich zu seiner Verfügung. Und wir sind tatsächlich dann auch so aufgestellt, dass wir sagen können Egal, wo der Kunde uns benötigt, wir sind für ihn da. Und das ist etwas sowohl auf dem digitalen Kanal als auch auf dem auf dem persönlichen Weg haben wir dort in der in der Kunden Verbindung jedwede Möglichkeit, um eine passgenaue und kreative Lösung auf die Spur zu stellen. Wir stellen uns bei jeder Kunden Verbindung die Frage Wo können wir einen Mehrwert liefern? Wo können wir tatsächlich einen Nutzen stiften, damit damit die Kunden Verbindung noch erfolgreicher wird? Damit der Kunde am Ende sagen kann Es war ein echt guter Job, der, der hier geliefert worden ist. Und das können wir zum einen darüber liefern, indem wir ganzheitlich auf das Kunden Portfolio schauen. Das heißt nicht nur isoliert auf eine vorgegebene Risiko Kategorie, sondern den Bedarf des Kunden über verschiedene Strukturen abbilden können. Wir haben darüber hinaus die Möglichkeit, aus dem eigenen Netzwerk viele, viele Dienstleistungen anzubieten, die dem Kunden einen Nutzen bringen. Wir reden hier explizit nicht von einem Cross Selling. Wir sind in keiner Bank. Es geht uns darum, dass wir dem Kunden einen Nutzen schaffen. Und dafür öffnen wir herzlich gerne das weitverzweigte Netzwerk, Was wir, was wir deutschlandweit zur Verfügung stellen können, Wenn wir der Überzeugung sind, dass wir damit dem Kunden oder der Erbengeneration einen Mehrwert liefern können. Wir haben Wir haben tatsächlich keine Blaupause für eine Kundengruppe, die wir, die wir mit besonderem Fokus betreuen. Das Spannende ist Wir können denjenigen, die gerade beim Vermögensaufbau sich befinden, Anfang 30, Mitte 30 genauso genauso unterstützen. Für denjenigen, der mit anderen Aufgaben, vielleicht auch mit Nachfolge, Themen auf uns zukommt, auf uns zukommt, der sich im Alter technisch auf einmal auf einem anderen Weg befindet. Da haben wir keine festgeschriebene Kategorie, sondern es muss halt von der von der Mentalität des Kunden zu uns passen, so wie wir von unserer Mentalität zum Kunden passen müssen. Wir erleben in in vielen Kunden, in Kunden, Gesprächen mehr und mehr die Situation, dass das diejenigen, die einen gewissen Kapitalstock aufgebaut haben, dass diejenigen, die jetzt aufgrund von beruflicher beruflichen Anforderung sich mit dem Thema Finanzanlagen vielleicht nicht mehr, nicht mehr in der in der Tiefe einbinden wollen, obwohl sie es intellektuell ohne Weiteres könnten, aber einfach einen anderen Schwerpunkt setzen, dass die sehr dankbar sind, dass sie einen Partner an ihrer Seite haben, der mit ihnen auf Augenhöhe diskutiert. Der, der das Interesse hat, gemeinsam langfristig diese Kundenbindung wachsen zu lassen. Und genau diese Für diese Kundengruppe sind wir erster Ansprechpartner. Wir, bei dem schon Partner haben, haben die Anforderungen an uns selbst, dass wir die maximal mögliche Transparenz unserem Kunden ermöglichen. Das heißt, wir informieren über jede Anlage Entscheidung, über jede Einzeltitel, Positionen, die wir im Portfolio haben und das auf Tages Basis. Das ist etwas, was im Markt Vergleich kein STANDARD ist. Bei weitem nicht. Oftmals werden, wenn einige Positionen verheimlicht, nur im Halbjahres oder im Jahresbericht dann notgedrungen publiziert. Da haben wir keine Lust drauf. Wir wollen ehrliche und authentische Kaufleute sein. Das ist das, was unser Partner seit drei Jahrzehnten zu dem gemacht hat, was es heute ist. Und genau dort wollen wir einfach weitermachen. Und dazu zählt halt, einfach vollumfänglich offen und ehrlich und transparent zu kommunizieren. Wir sind in der in der aktuellen Situation in einer Position, die uns die wird, die uns sehr, sehr zuversichtlich für die für die kommenden Jahre macht. Warum sind wir das? Ich sehe in der in der Tiefenstruktur so wie wir zusammenarbeiten, mit älteren Kollegen, die den Staffelstab langsam auf auf Sicht von mehreren Jahren übergeben. Und auf der anderen Seite jungen Personal, die entsprechend in diese Fußstapfen nachfolgen, sich sich in die Firma reinschauen. Partner auf einem sehr, sehr guten Weg. Das schafft Sicherheit für für die Mitarbeiter, aber natürlich insbesondere für unsere Kunden, weil wir keine keine Woman Show sind, sondern wir sind so aufgestellt, dass es zukunftsfähig auf Sicht der nächsten Jahre funktionieren wird. Und wir werden weiter, weiter wachsen. Da bin ich sehr zuversichtlich, dass das, dass das eine Nachricht sein wird, die wir in den nächsten zwei, drei Jahren an mehreren Stellen hören werden. Wir sind in unserer Anlagestrategie grundsätzlich frei, in dem, wie wir wie wir die Lösung für unseren Kunden anbieten. Wir haben eine eine Kern Struktur, die wir, die wir vorstellen, die setzt sich aus drei sehr langjährig und sehr erfolgreichen Investment Strategien zusammen. Der, der eher defensiv, der eher offensiveren und drumherum. Und das ist etwas, was in der in der sonstigen Landschaft oftmals kein Thema mehr ist. Setzen wir Satelliten und diese diese Satelliten setzen wir so, dass sie dem dem Anlage bedarf, dem Risiko Profil und auch dem dem Geschmack des Kunden entsprechen. Das kann. Das kann bedeuten, dass wir für Kunden haben, die einen sehr starken Technologie Affinität haben. Es kann Kunden geben, die sich sehr im Bereich der Nachhaltigkeit bewegen wollen. Und all diese Themenfelder können wir, können wir in unserem Core Satelliten Konzept, was wir anbieten individuell nach dem Kunden Risikoprofil bauen. Und das ist etwas, wo wir, wo wir sehr, sehr starken Zulauf zu einen sehr starken Zuspruch von externer Seite verstärkt natürlich noch durch die externe Wahrnehmung unserer unserer Investmentfonds, weil nicht nur wir und unsere Kunden sind mit dem, was wir tun sehr zufrieden, sondern auch externe Fachmedien honorieren die Arbeit, die wir Tag für Tag machen. Und das macht uns ehrlicherweise auch stolz. Wir haben, wir haben jetzt ja in den letzten in den letzten Wochen und Monaten, wir sprachen, wir haben in letzten Monaten eine eine sehr erfreuliche Entwicklung bei uns wahrnehmen können, dass wir von sehr vielen Medizinern, Unternehmern, aber auch Vorständen großer Konzerne kontaktiert worden sind. Und das ist etwas, was uns sehr stolz macht. Das heißt, wir werden überregional wahrgenommen, egal ob es der, der Kontakt ist, der aus München, Berlin oder Hamburg entsteht. Das ist etwas, was für einen Essener Vermögensverwalter sicherlich keine Selbstverständlichkeit ist und dass das zeigt, dass die Art und Weise, wie wir arbeiten, wie verlässlich wir wie arbeiten und wie erfolgreich wir das tun, was wir gerne machen, dass das wahrgenommen wird. Und dort? Dort gibt es einige Kunden, Fälle in den letzten Wochen und Monaten, die darauf einzahlen und die uns echt stolz machen. In der in der Geschäftsführung von regionalen Partner sind wir zu zweit. Das ist eine eine sehr, sehr glückliche Situation, die wir, die wir da vorgefunden, die ich dort vorgefunden habe, weil ich von vom Know how und der Erfahrung von Frankenstein extrem profitieren kann, er mir aber auf der anderen Seite sämtliche Freiheitsgrade gibt, die es benötigt, um mutig in die Zukunft dieser Firma zu investieren. Das heißt, wir profitieren sehr stark gemeinsam voneinander. Wir diskutieren viele Themen gemeinsam und finden dort, finden dort 111 Lösung, die im Sinne unserer Kunden und im Sinne unserer unserer Firma ausgerichtet ist, haben aber gleichwohl eine stringente Aufgabenteilung. Das heißt, während sich mein Geschäftsführer Frank Ullstein um das um das Thema Asset Management mit einem besonderen Augenmerk kümmert und der Unter und der Akquisition von neuen Kunden ist, ist es meine Aufgabe, Profil, in die die Kunden die Kundengewinnung zu erzielen, die Firma weiterzuentwickeln und natürlich dann auch neue Mitarbeiter für uns, für unser Team zu gewinnen. Da haben wir eine sehr, sehr gute Teilung der Aufgaben, Profile und es macht halt einfach so viel Spaß, so erfolgreich mit ihm, mit ihm zusammenarbeiten zu dürfen. Wir sind ein sehr stolzer Teil einer einer sehr großen Gruppe, die in Deutschland, Österreich und der Schweiz aktiv ist, und zwar der Gruppe Wir sind. Wir profitieren dort auf sehr verschiedenen Arten von von dieser, von dieser Teilhabe, und zwar unterstützt uns in sehr vielen nachgelagerten Aufgabenfelder. Das heißt, es wird nicht eingegriffen in den Bereich der Kundenbetreuung. Es wird wir werden auch nicht. Es gibt auch keine keine Einflussnahme in dem, was wir als Geschäftsführung, wie wir unser Geschäft und unsere Firma steuern, sondern wir erfahren da Unterstützung, wo sie am dringendsten benötigt wird, und zwar im Thema Regulatory, Compliance und Controlling. Und das sind Themenfelder, die, die uns oder die von unserem Aufgabenbereich tatsächlich mehr und mehr heruntergenommen werden können, wo wir sehr dankbar sind, was uns dann auf der anderen Seite ermöglicht, die Kapazitäten, die dadurch frei werden, dahin zu steuern, wo sie benötigt werden, und zwar am Kunden, weil da wollen wir besser werden und das ist etwas, wo wir, wo wir sehr stark von der Zusammenarbeit mit profitieren können. Wir haben, wir haben jetzt eine extrem spannende Situation hier bei uns und Partner. Wir haben die Etablierten, die etwas Senioren Berater sowohl auf der einen Seite als auch ein ein junges, junges, nachwachsende Team auf der anderen Seite. Und wir nehmen tatsächlich wahr, dass wir uns gegenseitig im Know how, in den in den Fähigkeiten extrem unterstützen und extrem nach vorne bringen. Und da fördern wir ganz, ganz bewusst den bilateralen Austausch untereinander. Wir fördern den Austausch über den eigenen Tellerrand hinaus durch das durch das sehr starke Netzwerk, was wir mitbringen können. Und da haben wir schon viele, viele Momente erlebt, wo wir wirklich sagen können Wow, da hat der 30-jährige vom 70-jährigen etwas gelernt oder umgekehrt. Und das macht wirklich das Arbeiten im echt besonders, weil keiner, keiner das das Selbstverständnis hat zu behaupten, dass er alles weiß. Und das ist glaube ich, auch ein Charakter. Charakterfrage Diese Leute in ein Team zusammen zu bekommen und die so miteinander zu mischen, dass es tatsächlich keine Ego Show gibt, darauf haben wir tatsächlich keine Lust. Das passt nicht zu Real und Partner, sondern wir sind Teamplayer, die voneinander lernen können und das über über alle Generationen tatsächlich hinweg. Und das ist wirklich was Spannendes. Wir haben, wir haben bei beiden schon Partner für uns die Entscheidung getroffen, dass es jetzt der richtige Zeitpunkt ist, die Weichen für die Zukunft zu stellen. Das tun wir, damit wir unsere Kunden, die wir seit vielen, vielen Jahren und Jahrzehnten betreuen, auch noch in den kommenden Jahren gut und richtig betreuen können. Aber auch für andere Generationen der richtige Ansprechpartner sind.
Wie haben wir das gemacht? Gemeinsam mit Frank Hollstein und dem bestehenden Team haben wir tatsächlich sehr stark in unser Know how, in Personal investiert, aber auch in die Infrastruktur, die es uns ermöglicht, mit mit den Kunden und für den Kunden noch eine bessere Dienstleistung zu ermöglichen. Und das mit dem Einsatz von weiteren Ideen, von frischen Ideen, von innovativen Konzepten.
Und das ist etwas, was uns gespiegelt wird, ein riesen Riesenunterschied zu einfach darstellen, darstellen kann. Und so was wird gesucht. Und da sind wir total happy, dass es genau wir wir sind, die diese Lücke füllen können in der Region. Wir sind in der in der Art und Weise einer Zusammenarbeit mit unseren Kunden so aufgestellt, dass wir uns komplett nach den Bedürfnissen des Mandanten orientieren.
Das heißt, wir haben Kunden, mit denen wir seit vielen, vielen Jahren zusammenarbeiten, die es einfach schätzen, dass wir sie vor Ort zu Hause besuchen. Und es gibt andere Kunden, mit denen wir, die wir zusammenarbeiten, die ganz etwas anderes suchen. Und das bekommen sie von uns. Das heißt, uns ist es tatsächlich komplett gleich, ob vor Ort, hier in unserem schönen Büro, ob wir beim Kunden oder an einer anderen Stelle interagieren.
Gerne auch mit den neuen Medien unter Einsatz der neuen Medien entsprechend mit dem Kunden arbeiten. Und das ist etwas, was dem Geschmack des Kunden geschuldet ist, dass der Technik Affinität des Kunden geschuldet ist. Und das Schöne ist Wir können über alle Kanäle liefern und das ist etwas, was es uns sicherlich auch einfach macht über über die komplette Breite der der Kunden wirklich ein adäquater Partner zu sein.
Der Hauptunterschied ist, dass wir uns den Hauptunterschied zwischen einer unabhängigen Vermögensverwaltung und einer Bank ist der, dass wir uns die Zeit für den Kunden nehmen können. Wir betreuen, wir betreuen keine 100 Mandanten, sondern halt einige wenige, die wir allesamt sehr gut persönlich kennen. Das heißt, auf die Anforderungen des Kunden höchst individuell eingehen können. Und das ist, wenn wir über standardisierte Produkte sprechen, einfach nicht möglich gewesen in der Bankenlandschaft.
Wenn ich mir, wenn ich mir die bisherigen Gespräche, wenn ich mir die Gespräche der letzten Monate und Jahre vor Augen führe, ist der Haupt Beweggrund für für viele Privatkunden den Weg raus aus der Bank, hinein zu einem Vermögensverwalter zu gehen oder zu machen. Derjenige, dass sie die Erfahrung sammeln, individuell betreut zu werden. Es gibt einen Ansprechpartner, der persönlich bekannt ist.
Es gibt kein Callcenter, was vorgeschaltet ist und es gibt auch einfach mal eine pragmatische Lösung. Und das ist was, was wir bei den Partner tatsächlich sehr stark wahrnehmen. Das ist ein Alleinstellungsmerkmal hier, hier für uns am Bankenplatz in Essen, den wir auch sehr stark auch sehr stark ausspielen kann. Aus meiner Sicht, dass Banking kein altes weißes Männer Ding, das muss man ganz klar sagen.
Es ist das breit verbreitete Bild, dass es genau genauso ist. Aber wir können, auch wenn wir ein kleines Team sind, zeigen, dass es so nicht sein muss. Wir sind, wenn man sich, wenn man sich die Altersstruktur anschaut, wenn man sich den den Bildungs Background anschaut, wenn man sich auch die Geschlechterverteilung anschaut, sind wir divers und das ist etwas, was vom Kundenseite sehr geschätzt wird, weil wir für jede Kunden Anforderung den richtigen Ansprechpartner bieten können.
Und das macht es tatsächlich so besonders in Zusammenarbeit. Ja, wir haben in unserer Entscheidungs vielfalt in unsere Unabhängigkeit dem Kunden gegenüber keine Restriktionen. Das heißt, wir können komplett im Kunden Sinne die Entscheidung treffen, sei es bei der Auswahl der der Depot Bank, mit denen wir zusammenarbeiten, sei es beim Einsatz der entsprechenden liquiden Anlageklassen. Da haben wir keine Restriktionen und das ist etwas was, was den unabhängigen Vermögensverwalter von der von der vorgefertigten, von vorgefertigten Banken Bank extrem extrem abheben kann. Das heißt, wenn der Kunde ein Ein Einzeltitel Mandat sucht, dann ist er bei uns genau richtig.